KYC 规定适用于金融服务行业的个人和机构，包括个人在开设银行账户、申请贷款或进行大额交易时，以及银行、保险公司、对冲基金和虚拟资产服务提供商等机构。这些规定要求个人和机构对客户进行尽职调查，以验证客户身份、风险、账户目的和资金来源，并实施 KYC 计划定期监测和更新客户信息。
KYC 规定适用于哪些个人或机构？
了解您的客户 (KYC) 规定是一套监管要求，旨在防止金融犯罪，例如洗/和恐怖主义融资。这些规定适用于在金融服务行业运营的个人和机构。
个人
- 个人开立银行账户
- 个人申请贷款或信用卡
- 个人进行大额交易，例如房地产交易或股票交易
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机构
- 银行和信用合作社
- 经纪自营商和投资顾问
- 保险公司
- 对冲基金和私募股权基金
- 虚拟资产服务提供商（如加密货币交易所）
合规要求
KYC 规定要求这些个人和机构对客户进行尽职调查，以核实以下信息：
- 客户身份：通过收集身份证明文件，如护照或驾照，以及地址证明。
- 客户风险：评估客户的风险状况，包括其财务状况、业务性质和地理位置。
- 客户账户目的：了解客户开立账户或进行交易的目的。
- 客户来源：确定客户资金的来源和预期用途。
实施
金融机构必须实施 KYC 计划，其中概述了其识别和验证客户的程序。该计划应包括定期监测和更新客户信息的流程。未能遵守 KYC 规定可能会导致监管处罚、声誉受损甚至刑事起诉。
